Política AML / KYC de Crazy Luck Casino
Crazy Luck Casino aplica procedimientos de prevención de blanqueo de capitales (AML) y verificación de identidad del cliente (KYC) conforme a estándares internacionales y requisitos regulatorios. Este documento describe las obligaciones del usuario y los procesos de verificación implementados por la plataforma.
1. Fundamento normativo
La política AML / KYC se basa en la Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act 2009 y en las directrices del Financial Action Task Force (FATF). Estos marcos regulatorios establecen obligaciones destinadas a prevenir el uso de servicios de juego en línea con fines de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
El cumplimiento de estas normativas es obligatorio para todos los usuarios que acceden a los servicios de la plataforma, con independencia de su ubicación geográfica.
2. Verificación de identidad (KYC)
2.1. Documentación requerida
Todos los usuarios deben proporcionar documentación válida para verificar su identidad antes de procesar retiros. Los documentos aceptados incluyen:
- Documento nacional de identidad o pasaporte vigente
- Comprobante de domicilio emitido en los últimos tres meses (factura de servicios, extracto bancario o documento oficial)
- Verificación de los métodos de pago utilizados (captura de tarjeta bancaria, confirmación de billetera electrónica o extracto bancario)
2.2. Momento de verificación
La verificación de identidad se solicita obligatoriamente:
- Antes del primer retiro de fondos
- Cuando se detecten transacciones inusuales o de importe elevado
- Si existen dudas razonables sobre la autenticidad de la información proporcionada
- Periódicamente, como parte de revisiones de cumplimiento
La plataforma se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en cualquier momento durante la relación contractual.
2.3. Procesamiento de documentos
Los documentos enviados se revisan en un plazo aproximado de 24 a 72 horas hábiles. Durante este período, las solicitudes de retiro permanecen pendientes. Si la documentación resulta insuficiente, inconsistente o ilegible, el usuario será notificado para que aporte nuevos archivos.
3. Monitoreo de transacciones
3.1. Transacciones monitoreadas
Se aplican sistemas automatizados y revisión manual para detectar patrones sospechosos, incluyendo:
- Depósitos o retiros de importes significativos sin actividad de juego proporcional
- Múltiples transacciones fraccionadas dirigidas a evitar umbrales de reporte
- Uso de métodos de pago inconsistentes con el perfil del usuario
- Actividad desde jurisdicciones de alto riesgo
3.2. Umbrales de reporte
Las transacciones que superen umbrales establecidos internamente activan revisiones adicionales. Estos umbrales varían según la jurisdicción y el perfil de riesgo del usuario, pero generalmente se aplican a operaciones superiores a 10.000 USD o su equivalente en otra divisa.
3.3. Fuente de fondos
En casos específicos, puede solicitarse información sobre el origen de los fondos depositados (Source of Wealth). Esta solicitud se formula cuando:
- El volumen de transacciones no corresponde con la información proporcionada durante el registro
- Existen indicios de actividad incompatible con el perfil económico declarado
- Se detectan señales de riesgo según criterios internos de cumplimiento
4. Obligaciones del usuario
4.1. Información veraz
El usuario debe proporcionar información personal completa y veraz durante el registro y mantenerla actualizada. Cualquier cambio en los datos de contacto, domicilio o métodos de pago debe comunicarse de manera inmediata a través de los canales habilitados.
4.2. Titularidad de cuentas
Solo se aceptan depósitos y retiros desde cuentas bancarias o métodos de pago cuyo titular sea el mismo que el titular de la cuenta de juego. No se procesan transacciones de terceros.
4.3. Cooperación en verificaciones
El usuario debe responder a las solicitudes de documentación en un plazo máximo de 30 días. El incumplimiento de este plazo puede dar lugar a la suspensión temporal o permanente de la cuenta y a la retención de fondos hasta la completa finalización del proceso de verificación.
5. Restricciones y sanciones
5.1. Suspensión de cuenta
La cuenta del usuario puede suspenderse temporalmente si:
- No se proporciona la documentación solicitada en el plazo establecido
- Se detectan inconsistencias en la información proporcionada
- Existen sospechas fundadas de actividad fraudulenta o de blanqueo de capitales
5.2. Cierre de cuenta
La plataforma se reserva el derecho de cerrar cuentas de forma permanente y retener fondos cuando:
- Se confirme el uso de documentación falsa o alterada
- El usuario incumpla de forma reiterada las obligaciones de verificación
- Se identifique participación en actividades prohibidas por normativas AML / CTF
- Así lo requieran las autoridades competentes mediante orden oficial
Los fondos retenidos pueden ser confiscados y reportados a las autoridades según lo exijan las leyes aplicables.
6. Protección de datos
La información recopilada durante los procesos KYC se almacena de forma segura y se utiliza exclusivamente para fines de cumplimiento regulatorio y de prevención de fraude y blanqueo de capitales. El tratamiento de datos personales se realiza conforme a la Política de Privacidad aplicable y a la normativa de protección de datos vigente.
Los documentos de identidad y demás información asociada a la verificación se conservan durante el período legalmente requerido y se eliminan de forma segura una vez transcurrido dicho plazo.
7. Reporte a autoridades
Cuando se detecten transacciones sospechosas o actividades que puedan constituir blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, la compañía está obligada a reportarlas a las autoridades competentes sin notificar previamente al usuario afectado.
Esta obligación prevalece sobre cualquier acuerdo de confidencialidad y se ejecuta conforme a los plazos y procedimientos establecidos por la normativa aplicable.
8. Modificaciones
Esta política puede actualizarse periódicamente para reflejar cambios normativos o ajustes en los procedimientos de cumplimiento. Las modificaciones entran en vigor de forma inmediata tras su publicación en el sitio web de la plataforma. El uso continuado de los servicios implica la aceptación de la versión vigente de la política.
9. Contacto
Para consultas relacionadas con procesos de verificación o políticas AML / KYC, los usuarios pueden contactar con el departamento de cumplimiento a través de los canales oficiales disponibles en la sección de contacto del sitio web.
Última actualización: 2025